假“法律函件”真诈骗
本帖最后由 财经长安 于 2025-1-26 10:46 编辑近日70多岁的张大爷来办理理汇款，工作人员询问张大爷是否认识收款人，张大爷称不认识并出示收到的手机短信：（x律所）您好，（请转告）张x“关于拖欠银行欠款案件，银行相关法律函件已送达至你户籍地，我方将按银行要求提交诉讼材料，并将向办卡地（户籍地）经侦报案。请于本通知三天内还清欠款。否则，你将可能面临五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，将可能面临更重的处罚。详询请致电x”。短信中提及的“张x”为张大爷儿子，因担心儿子真如短信所述被刑拘，遂在联系不上儿子且尚未弄清事实的情况下，便执意要按短信要求将款项汇至对方提供的x银行卡上。
凭借经验，工作人员判断这是一起诈骗，为避免客户资金受损，极力劝阻客户不要汇款，并当场致电客户儿子进行核实，但一直未打通电话。随后，工作人员又拨打短信中的号码，也未有人接听。鉴于此，支行选择报警处置。
最终，经过警银双方共同努力，客户意识到自己受骗放弃汇款，并对该行工作人员的尽职尽责表示感谢。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》定义电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。
根据《反电信网络诈骗法》第一章第七条规定：有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，实现跨行业、跨地域协同配合、快速联动，加强专业队伍建设，有效打击治理电信网络诈骗活动。
冒充法院、律所等机构来进行诈骗的案例最近几年频发。这种案例中，不法分子总是利用一些老年客户法律知识欠缺的特点来编造相关“法律”进行恐吓和诈骗，在以上案例中，其实稍微懂一些相关法律知识就能看出短信中的法律函件漏洞百出。需要再次提醒我们的客户，在收到这种信息或接到类似电话时必须高度警惕，要确认信息是否来自正规法律机构，是否有正式的纸质法律文件，更要在这种情况下，与多方进行核实，不要轻信陌生短息进行汇款。
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